Internal learning MVP

RealEstate Learning

Мое обучение: role-based assigned modules, progress shell, glossary, case practice и safe Telegram AI entry только для ролей с capability. Real lessons engine intentionally disabled; this is an internal learning shell.

На главную

Мой трек: Sales manager

Ведет первый звонок, объясняет возможные routes, запрашивает документы и делает follow-up.

Progress shell: 0/12 · 0%
УчитсяМенеджер intakeSales managerПроверяет ответы AIАдминSuperadmin

Assigned Core 4 modules

Modules use Core textbook/manual, glossary, case practicum, and assessment/open questions. Answer keys are never shown here.

Next: Role boundaries

1. Core textbook/manual

Role boundaries

Кто что может говорить клиенту, когда нужна эскалация, и где граница обучения.

practice

Learning objectives

  • Отличать trainee, intake, sales и broker-track обязанности
  • Не обещать approval, rate, grant или eligibility

Practice questions

  • Что intake manager может сказать про DPA?
  • Когда trainee должен передать вопрос sales manager?

What not to say

  • You are approved
  • This grant is guaranteed
  • This program is available in every state

2. Core textbook/manual

Mortgage process

Основные этапы: intake, pre-qualification, docs, lender/program fit, underwriting, closing.

practice

Learning objectives

  • Объяснить процесс простым языком
  • Разделять обучение и lender decision

Practice questions

  • Как объяснить underwriting без обещаний?
  • Какие шаги идут после first call?

What not to say

  • No risky phrase for this module

3. Core textbook/manual

4C lending logic

4C: credit, capacity, capital, collateral. На русском: кредитная история, платежеспособность, средства, объект.

practice

Learning objectives

  • Использовать 4C как учебную рамку
  • Не делать underwriting decision

Practice questions

  • Что спросить при high gross / low net?
  • Как объяснить 4C клиенту безопасно?

What not to say

  • Your 4C looks good, so the loan will be approved

4. Glossary

Income types

W-2, 1099, self-employed, rental, DSCR и asset routes как учебные категории.

practice

Learning objectives

  • Определять тип дохода
  • Понимать, когда нужен broker/compliance review

Practice questions

  • Что спросить у self-employed borrower?
  • Почему 1099 не равен W-2?

What not to say

  • No risky phrase for this module

5. Core textbook/manual

Documents

Какие документы обычно обсуждаются, но не собираются через Telegram/app.

practice

Learning objectives

  • Не просить sensitive documents через Telegram
  • Формулировать safe document request

Practice questions

  • Как попросить docs without collecting them here?
  • Какие документы нельзя отправлять в Telegram?

What not to say

  • Send me your SSN
  • Upload bank statements here
  • Send ID in Telegram

6. Case practicum

First call

Структура первого звонка: цель, картина, вопросы, next step, safe phrasing.

practice

Learning objectives

  • Собрать первичную картину
  • Объяснить next step без обещания результата

Practice questions

  • Какие 5 вопросов задать first-time buyer?
  • Как завершить звонок без обещаний?

What not to say

  • No risky phrase for this module

7. Core textbook/manual

Product routes

Conventional, FHA, DSCR, bank statement, DPA/grant as possible routes, not guarantees.

practice

Learning objectives

  • Объяснить route как вариант
  • Сказать, что matrix/current lender rules matter

Practice questions

  • Как объяснить DSCR route?
  • Что безопасно сказать про grant/DPA?

What not to say

  • You qualify for FHA
  • You will get the grant

8. Assessment/open questions

Compliance red flags

Красные флаги: promises, legal/tax/immigration advice, state availability, sensitive data.

practice

Learning objectives

  • Распознавать high-risk statements
  • Маршрутизировать к CPA/attorney/compliance

Practice questions

  • Как ответить на tax write-off question?
  • Когда нужно отправить к attorney?

What not to say

  • This is legal advice
  • Your tax benefit will be...
  • Immigration status will not matter

9. Case practicum

CRM notes

Короткие CRM notes: facts, missing info, next step, escalation reason.

practice

Learning objectives

  • Писать facts instead of promises
  • Фиксировать risks and next action

Practice questions

  • Напиши CRM note after first call
  • Какие fields не должны содержать sensitive docs?

What not to say

  • No risky phrase for this module

10. Glossary

Client-safe phrasing

Фразы для клиента: полезно, коротко, без approval/rate/grant/program guarantees.

practice

Learning objectives

  • Переписать risky phrase safely
  • Объяснить English mortgage term по-русски

Practice questions

  • Перепиши: you qualify
  • Объясни DTI простым русским языком

What not to say

  • No risky phrase for this module

11. Case practicum

Case practice

Практика на типовых scenarios: first-time buyer, self-employed, DSCR, low credit, DPA interest.

practice

Learning objectives

  • Выделить goal, 4C, docs, risks, next step
  • Понять what not to say

Practice questions

  • Разбери кейс W-2 to 1099
  • Разбери DSCR investor call

What not to say

  • No risky phrase for this module

12. Glossary

Glossary basics

Базовые термины: DTI, LTV, DPA, DSCR, escrow, underwriting, overlays.

practice

Learning objectives

  • Давать простое русское объяснение
  • Называть typical mistake

Practice questions

  • Что такое DTI?
  • Что такое lender overlay?

What not to say

  • No risky phrase for this module